Guía para operaciones P2P con Bitcoins (u otras criptomonedas)

Una de las opciones más populares para usuarios intermedios / avanzados de criptomonedas son las transacciones P2P (peer to peer, o persona a persona), debido a la mayor anonimidad que brindan frente a las operaciones con brokers locales, ya que son una forma fácil de obtener moneda física (pesos o dólares) a cambio de criptomonedas sin dejar datos personales.

Advertencia: si recién estás empezando con el tema de las criptomonedas, tal vez no te convenga realizar este tipo de operaciones hasta que ganes cierta confianza y conocimiento, ya que hay muchos tipos de estafas en las transacciones P2P, y para realizarlas correctamente tenés que seguir una serie de pasos extra.

Si éste es tu caso, tenés 2 opciones. Seguir las instrucciones de https://www.bitcoinenzapatillas.com/como-comprar-bitcoins para comprarle a un broker local, o realizar la compra P2P a través de Local Bitcoins para mayor seguridad.

Pasos a seguir

Supongamos que tenés cierta cantidad de criptomoneda, y los querés convertir a efectivo a través de una operación P2P por fuera de Local Bitcoins. Los pasos a seguir serían encontrar una contraparte que quiera realizar el intercambio con vos, acordar una modalidad de intercambio, acordar un precio, revisar una serie de tips de seguridad, y finalmente realizar el intercambio. 

Encontrar una contraparte

Si no utilizás un escrow tipo Local Bitcoins, lo ideal es encontrar alguien de confianza, tanto un conocido tuyo, como alguien con referencias en las comunidades de Argentina. Para evitar caer en una estafa (por ejemplo que alguien se cree un perfil trucho parecido a alguien de confianza en la comunidad), por ahora les recomiendo ir al grupo Bitcoin Argentina en Facebook y preguntar "Alguien hizo operaciones con https://www.facebook.com/administrador.bitcoin?"

Es muy importante que al referirse a la otra persona con la que van a realizar el intercambio escriban la URL del perfil y no el nombre, ya que mientras que el nombre se puede "falsificar", la URL no.

Una vez que estás convencido que tu contraparte es de confianza, podés proceder al paso siguiente.

Acordar una modalidad de intercambio

Este es un paso importante, ya que no es lo mismo pagar/que te paguen en efectivo, a que el pago sea mediante transferencia bancaria, PayPal, etc. Aquí vale aclarar la diferencia entre transacciones P2P y F2F. 

Tal como se mencionó antes, una transacción P2P es una transacción entre pares. En cambio una transacción F2F (face to fase) es un tipo de transacciones P2P que además se realiza cara a cara, y tu contraparte está en frente tuyo. Entonces, una transacción P2P se puede realizar tranquilamente con el comprador en el desierto del Sahara y el vendedor en Las Toninas, en tanto y en cuanto estén comunicados y conectados a internet, mientras que la F2F obviamente no.

Ahora bien, nosotros recomendamos fuertemente acordar realizar transacciones F2F (cara a cara) y en efectivo, ya que la mayoría de las estafas ocurren con alguna de las otras modalidades (Para leer sobre los tipos de estafas más comunes ir hacia el final del artículo). Una vez que acordaste la modalidad del intercambio, ir al paso siguiente.

Acordar un precio

A la hora de acordar el precio, por lo general se acuerda al estilo de "Bitstamp + X%". Qué significa esto? Es agarrar el precio de Bitstamp (https://www.bitstamp.net/ es uno de los mayores mercados de Bitcoins del mundo y se suele usar como precio de referencia), y sumarle cierto porcentaje. Si por ejemplo el precio en Bitstamp es de 15000 USD/BTC, y se acuerda Bitstamp + 5%, el precio del intercambio será 15,750 (15,000 * 1.05). 

Finalmente, es recomendable que quede explícito quién va a ser quien pague el fee (tarifa) de la transacción de Bitcoins (o la criptomoneda que sea). Lo normal sería que lo pague el vendedor, ya que eso lo tiene que tener incluído en el porcentaje de recargo, pero si no se deja claro hay ocasiones en las cuales los vendedores intentarán que el comprador sea quien pague el fee (o absorba su costo al recibir menos criptomonedas)

Lista de tips de seguridad previos a realizar la transacción

Si te dicen de usar TESTNET, es una estafa! Todas las operaciones que se hagan mediante Testnet no son reales, por lo cual si te envían Bitcoins o Ether en una Testnet son ficticios. No caigas en esta trampa!

Si no te pagan en efectivo, tené cuidado! Por ejemplo, si te pagan mediante transferencia bancaria, pediles que te den el DNI y asegurate que los datos del dueño de la cuenta bancaria coinciden con los de la persona que te está comprando las criptomonedas.
Tenés que tener mucho cuidado porque hay un tipo de estafa llamada triangulación en la cual la persona con la que estás hablando NO es el dueño de la cuenta de banco. Simplemente recibe tus Bitcoins, y te paga con la cuenta de otra persona. Ahora bien, cuando el dueño de la cuenta se entere que te envió plata a tu cuenta te va a denunciar como que lo estafaste, y vos te vas a quedar sin plata, sin los Bitcoins, y con un problema legal que vas a tener que aclarar por más que seas inocente. Mucho cuidado!

Si te proponen usar una tercera persona como escrow o intermediario, asegurate que sea confiable. En estos casos, asegurate de seguir los mismos pasos mencionados en la sección Encontrar una contraparte, ya que una estafa común es crear un perfil falso para el intermediario, y que vos le entregues tus fondos con más confianza. Estar alertas a este punto! 

Si te quieren apresurar a realizar la operación, estate alerta! Una táctica muy común usada por los estafadores es intentar apurar a sus contrapartes para que se apresuren y tengan menos cuidados al momento de enviar su dinero. Así que si alguien hace esto es mala señal!

Suelen decir cosas como "ya te envié el dinero, acá tenés el comprobante. Ahora enviame las criptomonedas! No me estafes, sino te denuncio! Mandámelos ya, que ya te pagué, mirá la foto!"

Simplemente no dejes que nadie te apure, ya que si todo se realizó correctamente nadie tiene por qué apurar a nadie.

Asegurate de aprender a identificar billetes falsos. Otra táctica usada por estafadores es comprar criptomonedas con billetes falsos, especialmente dólares, ya que los Argentinos no estamos tan cancheros en como identificar dólares falsos. Es importante que sepas que "la prueba del marcador" por si sola no sirve! Hay muchos dólares falsos de muy buena calidad que pasan esa prueba, y vas a tener que recurrir a una examinación más exhaustiva. Pienso escribir un artículo al respecto, pero por lo pronto les dejo un documento con instrucciones para identificar dólares falsos. Hacer click aquí para ir al documento.

Artículos relacionados que mencionan estos dólares falsos: link-1 link-2 link-3

Asegurate que el monto de la fee (tarifa de transacción) es el adecuado. Si al momento de realizar la transacción se decide pagar una fee muy barata a la red, la transacción puede tardar muchísimo en confirmarse, o peor aún que nunca se confirme, y que los fondos vuelvan a la billetera de origen. Para evitar esto, usar las siguientes páginas para poner el valor de fee correcto.

Si no estás seguro, o tenés dudas, comprá / vendé mediante un broker. Si éste es tu caso, mejor comprá con un broker local como indica https://www.bitcoinenzapatillas.com/como-comprar-bitcoins 

Realizar el intercambio

Una vez que has llegado a éste paso, ya falta muy poco! Lo que te recomiendo hacer es:

  • Asegurarte que ambas partes tienen tanto la cantidad de efectivo o criptomonedas para realizar el intercambio (no querés darte cuenta que la otra parte se olvidó el efectivo después de enviarle los Bitcoins!)
  • Volver a revisar rápidamente los puntos de la sección anterior
  • Realizar la transacción
  • Recomiendo esperar hasta lograr al menos 2 confirmaciones en la red. Esto es para asegurarte que la transacción se confirma correctamente, y que no quedará pendiente indefinidamente. Para esto es que era importante en el punto anterior el tema de revisar que el fee era el adecuado

Felicitaciones! Si llegaste hasta este punto sin problemas has logrado realizar tu primera transacción P2P de criptomonedas!